银行业案件防控新规知识竞赛试题及参考答案
- 栏目：北京代办公司
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- 发表时间：2023-05-14
附件二：上海银行业案例防控新规知识竞赛试题及参考答案一、单选题1、银行业金融机构自查发现案例责任差别对待政策适用于（A ) 情况。 A. 自然人犯罪 B. 内外部协同犯罪 C. 集体犯罪 D. 单位犯罪2、 以下哪项不属于内部控制防范操作风险的“十连”？ （三） A.完善审计制度，增强审计职能，加强对审计问责制建设的支持和联动 B.对案件查处双向评价制度的支持和联动C.鼓励员工上报报告与员工薪酬制度的补充与联动 D.重要岗位强制休假与岗位审核3、的联动与联动《十三条》操作风险防范？ (A) A. 不为从事非法集资活动的公司提供开户、结算、提供贷款等服务。 B. 建立并实施基层监事轮换和强制休假制度北京金融公司变更新规，并确保纳入此项安排在人事管理制度中 C. 严格执行印章、秘密、证书的管理、分发和销毁，坚决执行 D. 加强未到账和差错处理的链接控制，必须严格核算岗位和对账岗位隔开4、押金检查到3到6个月是一个周期。在本周期结束时检查的沉积物应在下一个周期滚动检查。具体周期由银行自行确定，但每年不少于(A)个周期。
A. 2B。 3C。 4D。 1 5、 在开户管理方面，以下做法是错误的： (B) A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如委托他人办理时，函件还应当出具法定代表人或者单位负责人的授权。 B. 客户提交的材料必须真实，必须经过核实，但开户不必当面填写签名。 C. 无权开户者提供的开户信息和盖章卡，坚决不接受 D. 客户资料必须严格6、按照监管要求，这不是被查到的情况银行业金融机构通过自查： (D) A.在业务流程中，通过流程监管机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，向相关部门负责人或相关部门报告本机构负责人并采取后续措施。 B.银行业金融机构按照监管部门的部署组织全面检查或专项检查发现的异常或案件线索，由组织负责人发现并采取后续措施。 C.业务流程负责人或工作部门负责人在日常管理监督中或通过轮岗、强制休假等措施发现异常情况或案件线索北京金融公司变更新规，向本机构负责人报告并跟进后发现的案件措施 D.7、监管部门在突击检查中发现案件线索的《上海银行业金融机构案件防控评价办法》规定，案件预防实施控制工作评价（C）。
A.一季度审核 B.半年度审核 C.年度审核 D.两年审核 8、 以下内容不符合《上海银行业金融机构案例防控工作评价办法》的规定为（三）。一、建立完善的案件防控监督监督体系。 B、非自查发现重大、恶性案件，年度评价结果一票否决。 C.在案件防控工作评估中，银监会《突发事件报告制度》，相关工作一票否决。 D.案件（风险）要从组织、人员、制度等各个方面进行保障。快速、准确、全面的信息提交9、 根据监管要求，什么是不正确的？ : (C) A.无论银行是否发生案件，是否通过自查发现，无论情节严重的，应当依法将犯罪嫌疑人及应负刑事责任的相关人员移送司法机关处理。歪曲事实、隐瞒真相、虚假意见的，追究相关人员的责任。因工作人员突然失踪或者非正常死亡被发现的，可以按照有关规定免除责任，不追究两级责任。 D、银行高级行政人员涉案涉案、国家机关或监察机关曝光的案件，按有关规定追究责任，追究两级责任 10、下列哪项是不属于案件防控“六通”之一：（A）A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询与对账 11、王某是商业银行A的信贷员，以及王先生的丈夫李先生是B公司的总经理。B公司向AA银行汇报申请贷款。根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是： (B) A、A银行不得向BB公司发放贷款A银行不得向BC公司发放信用贷款A银行不得向B公司发放贷款。公司发放担保贷款 D. A 银行可以自由向 B 公司发放贷款 12、 根据《商业银行法》，商业银行可以做的是： (A) A. 投资其他商业银行 B. 房地产开发业务 C. 信托投资业务 D. 股票投资业务 13、 《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估根据评估内容和标准进行量化和评分。累计得分为（B）分的银行业金融机构为安全防范合格单位。
A. 95分（含）以上 B. 85分（含）以上 C. 80分（含）以上 D. 65分（含）以上 14、银行工作人员违反法律、行政法规问非关联方放贷造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役；造成特别重大损失的，处五年以下有期徒刑不到五年。刑法本款规定的罪名是： （三） A.诈骗罪 B.高利贷罪 C.非法放贷罪 D.贷款诈骗罪 15、“KYC”以下是该原则的中文含义： (D) A. 了解您的业务 B. 了解您的客户业务文件 C. 了解您的客户业务 D. 了解您的客户 16、《银行业金融机构安全评估办法》规定银行业监督管理部门对不符合安全评估标准或被列为（四）项的单位，应建议银行业金融机构上级部门对负责人予以降级或免职处分。单位的。 A. 公安高危单位 B. 公安关注单位 C. 公安重点防范单位 D. 公安隐患单位 17、 《银行业金融机构安全评估办法》规定安全评估工作（三）银行业金融机构应进行一次。 A. 每六个月 B. 每年 C. 每两年 D. 每五年 18、 病例防控长效机制的良性循环应该是： (A) A. 调查-整改-改进-复查 B.制度—实施—检查—改正制度 C.制度—实施—反馈—检查—改正制度 D.制度—检查计划—整改—改正制度—实施应当根据案件（A）的性质和数额由相应级别的管理人员组成。
A.特案组 B. 调查组 C. 检查组 D. 监管组 20、 商业银行经营管理，特别是新机构或新业务的设立，应体现（B）项的要求。 A. 制度先于业务 B. 内控优先 C. 发展是根本，管理是保障 D. 合规人人有责 21、 根据《银行业金融机构案件（风险）报告登记办法》 》、《案件风险信息速递》未特别要求的内容为（C）。 A. 涉案银行业金融机构名称、是否发生时间、案件风险状况 B. 涉案人员及情况 C. 已经或可能造成的损失 D. 强制措施公安、司法机关22、《银行业金融机构案件（风险）》在《信息报送登记办法》中，下列说法正确的是（C）。银监会《重大突发事件报告系统》中重大突发事件的报告标准，除系统规定的方法外，还应报告案件风险信息。前纳入案件统计系统，取消后从系统中删除。离子报告”应立即提交。 D、案件信息所涉及的金额以本机构核对的金额为准。 23、 分行案件防控第一责任人是： (B) A.总行负责人 B.分行负责人 C.分管风险副分管负责人 D.分行会计分管副行长 24、 “三招一导”指： (C) A.《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》并购贷款管理、项目融资业务指引 B 固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法和尽职调查指引 C.固定资产贷款管理、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引。
D. 《贷款通则》、《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》。 25、 以下哪项活动是商业银行员工知识/技能缺乏的表现，可能导致操作风险： (A) A. 核心员工流失，导致关键员工缺乏共享信息 B. 缺乏意识 自己在工作中缺乏必要的知识，以你认为正确的方式工作。 C. 滥用职权，误导客户交易。 D. 员工勾结外部人员，违反内部方针、政策和程序对外人敞开大门 26、 根据《银行业监督管理法》，以下不属于银行业金融机构，应当如实向社会公开按照规定是什么 (A) A. 财务会计账簿 B. 风险管理状况 C. 董事及高级管理人员变动 D. 财务会计报告 27、 仓外柜员收到重要凭证时，应计入及时处理，并进行计数 (A) 继续。 A. 被监控 B. 两人见面 C. 在会计主管的视线内 D. 在银行内柜员的视线内 28、 (A) 是内部控制的第一负责人。 A. 一道防线 B、两道防线 C、三道防线 D、四道防线 29、 案例（风险） 信息报告应当遵循及时、真实的原则，并坚持“（B） ”。
A、一篇感伤报告 B、单篇感伤报告 B、单篇感伤报告 C、感伤报告 D、感伤不报告 30、《银行业从业人员职业道德》《处分办法》规定：情节严重的，他们应该受到纪律处分（B）。 A. 解雇 B. 向同事报告 C. 解除劳动合同 D. �？� 31、 下列说法正确的是采用。 B. 一天结束时，柜员清点完空物后，可以将空物锁在一个小铁盒里，放在桌子上，让柜子做其他事情。 C、中午收银员检查后备箱后，可以离开现金柜，出去吃午饭。 D、开户前应审核公司开户证明原件。 32、企业注销，如退回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是： (B) A.通知客户销毁。 B.当顾客的脸角失效时，将其绑定到凭证中。 C.让顾客把它撕在柜台上，扔进垃圾桶。 D、出纳员在顾客面对时切角丢弃，扔进垃圾桶。 33、 《中国银行业监督管理委员会关于加强操作风险防范的通知》于2005年3月22日发布，简称《操作风险》第十三条。以下（四）不属于“第十三条”： A. 高度重视预防性操作 风险规章制度建设 B. 切实加强审计 C. 坚持相关行为管理披露制度 D. 积极培育良好的合规文化34、 下列哪些因素不属于银行业金融机构专案组调查报告应具备的因素： (C) A.案件性质明确。 B. 所涉金额已确定。 C. 案件时间被锁定。 D. 初步判断风险。对于某客户的信息，由于情况原因，同事B将信息告诉了A，然后A将获取到的信息卖给了第三方。情况严重。
关于上述信息，下列说法正确的是： (A) A、A、B构成共同犯罪 B、B构成出售或者非法提供个人信息罪 C、A构成出售或者非法提供个人信息罪非法提供个人信息 D、A、B 均不构成犯罪 36、 内部控制是商业银行通过制定和实施一系列制度、程序和方法来应对（A）风险的动态过程和机制实现业务目标。 A. 事前防范、事中控制、事后督促整改 B. 事前预防 C. 事后督导 D. 分散与转账 37、 某银行办事员A，使用便利他的立�。菀械挠抵凑眨庑┲凑蘸芏嗍俏痹炻舾谌降模捎谖痹旒际踅喜睿谌娇吹胶螅⒚挥薪薪灰住Ｏ铝泄赜贏行为的说法正确的是：（C）A、由于对社会没有实际�：Γ珹不构成犯罪B、A构成伪造证件罪C、A构成伪造罪金融机构经营许可证 D、A 构成挪用公款罪 38、 内部控制应渗透业务 银行的各种业务流程和经营环节涵盖（C），涉及所有人员。任何决定或操作都应记录在案。 A.重要部门和岗位 B.决策层 C.所有部门和岗位 D.需要风险控制的岗位 39、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。
A.操作风险B、信用风险C、市场风险D、流动性风险40、A是A银行的信贷员，A的姐姐开了一家B公司。是没有抵押等担保，但A隐瞒这一事实，向B公司发放信用贷款，给A银行造成了重大损失。对于上述情况，下列说法是错误的：（D）A、A构成犯罪行为对违规发放贷款的B、A应予严惩。 C、B为A的关联方，D、A的行为构成一般违法行为，不构成刑法上的犯罪。 41、A是A银行的新柜员，由于操作失误，客户有100万的资金，没有记入账户。当天被主管发现并及时入账。下列关于A行为的说法正确的是：（C）A A A构成玩忽职守罪C，A不构成犯罪，但一般违反规定和玩忽职守D，如果构成不构成犯罪构成犯罪，看是否造成损失。 42、 以下哪一项不是将市场准入问题与案件防控机制挂钩的“三项”措施： (D) A. 机构准入与银行轮换和强制休假制度挂钩 B. 机构准入和银行人力资源配置水平与C挂钩。机构准入、业务准入、高管准入与干部职工职业道德教育培训挂钩。 D、实行总行管理层与分行负责人真诚对话机制，岗位43、链接 《银行业金融机构信息（风险）报告登记办法》规定，案件不包括： (B) A. 公安、司法机关调查侦查 B. 银行业金融机构非员工 正常原因无故休假或失踪 C. 银行业金融机构员工保释候审 D. 银行业金融机构员工被拘留 E. 银行业金融机构员工被逮捕 44、 银行业金融机构内部控制应全面审慎执行，有效，（C）原则。
A.优先 B. 渐进 C. 独立 D. 可控 45、 银行业金融机构 (A) 对其业务活动的合规性负最终责任。 A.董事会 B.高级管理层 C.合规管理部 D.风险管理部 46、银行业金融机构要严格按照会计制度准确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D）防止机构收入被扣押或挪用。一个...
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