关于离岸公司注册和离岸银行开户的流程及要求
- 栏目：北京注册公司
- 来源：网络
- 发表时间：2023-05-13
“离岸公司”是指投资人的公司注册在离岸司法管辖区，但投资人无需亲自到当地，其业务运营可直接在全球范围内开展。许多离岸司法管辖区是前英国殖民地，因此这些地区在很大程度上保留了英国的法律制度和司法制度，例如开曼群岛（Cayman）、英属维尔京群岛（BVI）等。 .
离岸司法管辖区通常与世界发达国家有良好的贸??易关系。因此，注册离岸公司已成为许多大型跨国公司和高资产个人用作转口贸易和银行收款的金融工具。
与一般有限公司相比，离岸公司具有三个特点：
? 高度保密：几乎所有离岸司法管辖区都明确规定公司的股东信息、股权比例、收入状况等享有保密权。如果股东不愿意，他们可以不向公众披露。
? 税收减免：离岸管辖区政府仅向离岸公司征收年度管理费。此外北京离岸公司注册，他们不再征税。
? 无外汇管制：几乎所有主要的国际银行都认可此类公司，例如香港汇丰银行、新加坡发展银行和 CBiBank。离岸公司可以在这些银行开立企业离岸账户，为金融业务提供便利。
我们开头提到的开曼群岛和维尔京群岛（BVI）都是著名的离岸金融中心、离岸公司注册地和“避税天堂”。在这些岛国注册离岸公司的具体流程是怎样的？需要哪些注册信息，开设离岸银行账户最重要的要求是什么？接下来，我们以维尔京群岛（BVI）为例，从多纬度分析岛国注册离岸公司和离岸银行开户情况。
BVI离岸公司的优势
无需提交审计账目；
注册公司可以在世界各地开设银行账户；
BVI 政府保护股东利益，无需披露受益人身份；
BVI 政府为所有公司提供隐私保护，董事信息绝对保密；
BVI的政治、经济和贸易环境非常稳定，便于融资和上市；
税率低，在英属维尔京群岛注册成立的公司受到很少的税收控制；
不需要会计师的审计报告，只保留反映经济状况的信息；
在异地经营的利润无需缴纳利得税，从而达到合理避税的目的；
BVI注册公司不受股东人数限制，一人即可注册有限公司；
BVI 拥有良好的金融法律服务机构，为各类金融机构或基金会的设立和发展提供便利。
BVI 离岸公司注册流程
查看公司名称（第二天获取名称搜索结果）；
保留公司名称（仅限名称搜索后的第二天）；
尽职调查和客户背景确认程序（客户需提供：CTC文件（律师或会计师验证副本），验证内容为地址和身份证明）；
公司文件夹的建立、注册和交付。
BVI 离岸公司注册要求
公司名称：
1、公司注册时可以添加中文名称，中文名称可以反映在证书上；
2、公司名称需要先搜索，搜索时间1个工作日左右。
注册资本：
1、Standard 50,000 美元（无需验资）；
2、注册股本50000美元以上，需缴纳1500美元的印刷税，以后每年都要换证。
BVI离岸公司注册文件
公司注册证书
任命拳头董事
同意担任董事/股东同意担任董事/申请股份
董事名册
会员注册
秘书名册
费用登记表
5份并购章程
股票证书/转让登记
公章、签字印1个、钢印1个
质量保证书
英属维尔京群岛公司记录表一份
董事在职证明（或代理人）（银行开户需要）在职证明
公司会计师公证复印件（银行开户需要）CPA证书
文件夹（存放以上所有文件和项目）
为群岛公司开设离岸银行账户
几乎所有主要的国际银行都承认该群岛的离岸公司，但随着CRS和反洗钱政策的升级，在短时间内完成离岸开户变得异常困难。那么，群岛离岸公司有没有办法开设离岸银行账户呢？这不是真的。从开户条件、开户周期、账户安全等综合考虑，美国CBiBank是目前国际贸易公司或海外投资机构的选择之一。
开设离岸银行账户的根本原因
各大银行收紧开户政策的原因有很多，但主要有两个原因。一是全球反洗钱政策升级，二是CRS实施。
2021 年至 2021 年，在全球范围内实施了反洗钱和打击逃税的“增强版”。许多银行都设立了专业的审查部门，对离岸银行账户持有人的信息和每个离岸账户的状态进行审查。交易经过严格审查。一旦发现离岸银行涉嫌洗钱或涉税问题，与该账户有交易的账户可能会被关闭。 2012 年至 2021 年，全球多家银行因涉嫌洗钱和与敏感地区交易而被�？钍诿涝�。
#p#分页标题#e#CRS 是交换纳税居民金融账户信息的指南。目的是加强全球税收合作，提高税收透明度，打击利用跨境金融账户逃税和避税。根据公开披露的信息，2009年至2021年，全球离岸账户数量平均下降34%北京离岸公司注册，资产规模达到5551亿美元。其中，超过三分之二的账户减少主要是由于OECD实施的CRS金融账户涉税信息交换的实施。
CRS在2021年9月和2021年9月第二批匹配国家之间开始了第一次涉税信息交换。共有90多个税收管辖区交换了金融账户涉税信息。其中，据经合组织统计，90多个税收管辖区的国家和地区已获得4700万个离岸金融账户信息，涉及账户资产4.9万亿欧元。
离岸银行账户频繁关闭
公开资料显示，2021年以来，招商银行、浦发银行、交通银行、平安银行等内地银行已开始对离岸账户进行查账。去年，恒生银行关闭了超过10,000个离岸账户。在被关闭的企业离岸账户中，很大一部分是经营正常贸易的企业，因为未按规定及时提交审计信息，或未按规定存入一定余额，或未达到足够在遇到关闭账户操作之前，很难将交易量认定为正常的交易活动。
此外，离岸银行账户关闭的原因还体现在银行合规和风控方面。尤其是对中小企业而言，资金量小、操作频繁、交易次数多等属性给银行的反洗钱审查带来巨大压力，导致风险因素急剧增加，风控成本居高不下。
离岸银行账户关闭浪潮已被一波又一波淹没。账户的关闭将严重影响公司的国际业务交易。如何在倒闭潮中保持企业的稳健发展，一方面必须严格遵守银行的监管要求，另一方面，开设备用离岸银行账户已成为必然之举。
美国CBiBank支持海外实体开户，包括我们上面提到的维尔京群岛（BVI）和开曼群岛，以及塞舌尔和其他岛屿的离岸公司。无论您是首次申请离岸账户，还是将其用作备用离岸账户，您都需要注意账户维护问题，保持账户活跃，及时响应银行信息，确保账户安全每笔交易，以及合规运营 正常报税。相信您和小编一样，不希望自己辛辛苦苦开设的离岸银行账户淹没在倒闭潮中。
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