中华人民共和国外资金融机构管理条例
- 栏目：北京注册公司
- 来源：网络
- 发表时间：2023-05-13
（生效日期：1994.04.01--失效日期：）
第一章总则
第一条为适应对外开放和经济发展的需要，加强和改进对外资金融机构的管理，制定本条例。
第二条本条例所称外资金融机构，是指依照中华人民共和国有关法律、法规的规定，经批准在中国境内设立和经营的下列金融机构：
（一）headquarters 在华外资银行（以下简称外资银行）；
（二）外资银行中国分行（以下简称外资银行分行）；
（三）外国金融机构与中国在华金融机构合资经营的银行（以下简称合资银行）；
（四）headquarters在华外资金融公司（以下简称外资金融公司）；
（五）外国金融机构与中国境内金融机构合资设立的金融公司（以下简称合资金融公司）。确定外资金融机构设立地区国务院。
第三条外资金融机构必须遵守中华人民共和国法律、法规，不得损害中华人民共和国公共利益。外资金融机构的合法经营活动和合法权益受中华人民共和国法律保护。
第四条中国人民银行是外资金融机构管理和监督的主管部门；中国人民银行外资金融机构所在地区分行对本地区外资金融机构进行日常管理和监督。
第二章设立与登记
第五条外资银行、合资银行的最低注册资本为等值人民币3亿元的可自由兑换货币；外商投资财务公司和合资财务公司的最低注册资本为等值人民币2亿元的可自由兑换货币；事实上，实收资本不少于其注册资本的50%。外国银行分行应由总行无偿拨付等值不低于1亿元人民币的可自由兑换货币流动资金。
第六条设立外商投资银行、外商投资财务公司，申请人应当具备以下条件：
(一）申请人为金融机构；
(二）申请人在中国设立代表处2年以上；
（三）申请人提交设立申请前一年年末总资产不低于100亿美元；
（四）申请人所在国家或地区有健全的财务监督管理制度。
第七条设立外国银行分行，申请人应当具备以下条件：
(一）申请人在中国设立代表处2年以上；
（二）申请人提交设立申请前一年年末总资产不低于200亿美元；
（三）申请人所在国家或地区有健全的财务监督管理制度。
第八条设立合资银行、合资财务公司，申请人应当具备以下条件：
（一）合资各方均为金融机构；
(二）外方合资企业在中国设立代表处；
（三）外国合营者申请设立前一年年末总资产不低于100亿美元；
（四）外方合营者所在国家或地区有健全的财务监督管理制度。
第九条设立外商投资银行、外资财务公司，应当向中国人民银行提出书面申请，并提交下列材料：
(一）设立外资银行或外资金融公司的申请书，内容包括：拟设立的外资银行或外资金融公司的名称、注册资本和实收资本金额、注册资本类型申请的业务等；
(二）可行性研究报告；
(三）拟设立的外资银行或外资金融公司的章程；
（四）申请人所在国家或地区主管部门颁发的营业执照（副本）；
（五）Applicant 过去 3 年的年度报告；
（六）中国人民银行需要其他信息。
第十条外国银行总行设立外国银行分行，应当向中国人民银行提出书面申请，并提交下列材料：
（一）法定代表人签署的申请表，内容包括：拟设立的外资银行分行名称、总行无偿拨付的营运资金数额、申请的业务类型、等；
（二）申请人所在国家或地区主管部门颁发的营业执照（副本）；
（三）Applicant 过去 3 年的年度报告；
（四）中国人民银行需要其他信息。
第十一条设立合营银行、合营财务公司，合营各方应当共同向中国人民银行提出书面申请，并提交下列材料：
(一） 设立合资银行或合资财务公司的申请书，内容包括：拟设立的合资银行或合资财务公司名称、合资各方名称、注册资本和实收资本、合营各方的出资比例、申请的业务类型等；
(二）可行性研究报告；
（三）合资合同和拟合资银行或合资金融公司的章程；
（四）申请人所在国家或地区有关主管部门发给合营各方的营业执照（副本）；
#p#分页标题#e#（五）合资各方近3年年度报告；
（六）中国人民银行需要其他信息。
第十二条本条例第九条、第十条、第十一条所列材料在北京注册外资公司，除年度报告外，用外文书写的，应当附中文译本。
第十三条 中国人民银行对设立外资金融机构的申请进行初步审核后，向申请人出具正式申请表。申请人自提出设立申请之日起90日内未收到正式申请表的，不受理其设立申请。
第十四条申请人应当在收到正式申请表后60日内，将填妥的申请表连同下列文件报中国人民银行批准：
(一）拟设境外金融机构主要负责人名单及简历；
（二）拟任境外金融机构主要负责人授权委托书；
（如三）设立外资银行分行，总行承担该分行的税务及债务责任担�：�
（四）中国人民银行需要其他文件。
第十五条 外资金融机构应当自收到中国人民银行批准文件之日起30日内，筹集足额资金或者流动资金，汇入境内，并报送中国工商行政管理总局备案。工商部门经中国注册会计师审核后。行政机关应当办理登记，并应当自开业之日起30日内依法向税务机关办理税务登记。
第十六条外资金融机构应当自中国人民银行审核批准之日起30日内，取得国家外汇管理局颁发的《经营外汇业务许可证》。
第三章业务范围
第十七条 外资银行、外国银行分行、合资银行可以按照中国人民银行批准的业务范围，开展以下部分或者全部业务：
(一）外汇存款；
(二）外汇贷款；
(三）外汇票据贴现；
（四）批准的外汇投资；
(五）外汇汇款；
(六）外汇保证；
(七）进出口结算；
（八）自营，代客买卖外汇；
(九）代理外币及外汇票据兑换；
(十）代理外币信用卡支付；
（十一）保管和保管箱业务；
(十二）资信调查咨询；
（Ten三）批准的本币业务和其他外币业务。
第十八条外商投资财务公司、合资财务公司可以按照中国人民银行批准的业务范围，开展以下部分或者全部业务：
（一）期限不少于10万美元，期限不少于3个月的外汇存款；
(二）外汇贷款；
(三）外汇票据贴现；
（四）批准的外汇投资；
(五）外汇保证；
（六）自营，代客买卖外汇；
(七）资信调查咨询；
(八）forex trust;
（九）批准的本币业务和其他外币业务。
本章第十九条“外汇存款”是指下列外币存款：
(一）中国境内外同业存款；
（二）中国境外的非银行存款；
（三）外国人在中国的存款；
（四）华侨及港澳台同胞存款；
(五）外商投资企业存款；
（六）外资金融机构将存款转为非外商投资企业贷款；
（七）其他外汇存款获批。
第二十条本章所称外汇汇款，是指境内外商投资企业、外国人、华侨、港澳台同胞的外汇汇入和汇出。
第二十一条本章所称进出口结算，是指由外资银行、外国银行分行、合资银行办理的外商投资企业的进出口结算，以及外商投资企业的出口结算。批准非外商投资企业并发放资金。进口结算。
第四章监督管理
第二十二条外资金融机构的存贷款利率和各项手续费率由外资金融机构按照中国人民银行的有关规定确定。
第二十三条外资金融机构经营存款业务，应当向其所在地中国人民银行分行缴纳存款准备金。该比例由中国人民银行确定，并根据需要进行调整。存款准备金不计算利息。
第二十四条外国银行分行营运资金的30%以中国人民银行指定的生息资产形式存在，包括在中国人民银行指定银行的存款。
第二十五条外资银行、合资银行、外资财务公司、合资财务公司的资产总额不得超过实收资本金和公积金总额的20倍。
第二十六条外资银行、合资银行、外资财务公司、合资财务公司不得超过实收资本总额的30%，银行特许经营权除外。
第二十七条外资银行、合资银行、外资财务公司、合资财务公司的投资总额不得超过实际实收资本加准备金之和的30%，但经中国人民银行批准的除外。中国投资金融机构。
第二十八条外国银行、合资银行、外国财务公司、合资财务公司的固定资产不得超过实收资本加准备金之和的40%。
#p#分页标题#e#第二十九条外资金融机构应当保证资产的流动性。具体办法由中国人民银行另行制定。
第三十条外资金融机构在中国境内吸收的存款不得超过其总资产的40%。
第三十一条外资金融机构应当按照规定计提坏账准备。
第三十二条 外资银行、合资银行、外资财务公司、合资财务公司的实收资本低于注册资本的，应当提取税后的25%每年的利润来补充它们，直到实际实收资本增加为止。公积金总额等于其注册资本。
第三十三条外资金融机构应当聘用至少一名中国公民担任高级管理人员。
第三十四条外资金融机构应当聘用中国注册会计师，并经中国人民银行所在地中国人民银行分行批准。
第三十五条外资金融机构具有下列条件之一的，须经中国人民银行批准，并依法向工商行政管理部门申请登记：
(一）设立分行；
(二）调整和划转注册资本，增加或减少营运资金；
（三）更改组织名称或营业地点；
（四）更换高级管理人员。
第三十六条外资金融机构应当按照规定向中国人民银行及其有关分支机构报送财务报表及相关资料。
第三十七条中国人民银行及其有关分支机构有权对外资金融机构的管理和财务状况进行检查和审计。
第五章解散清算
第三十八条外商投资金融机构自行终止经营活动，应当在终止经营活动前30日向中国人民银行提出书面申请，并于终止经营活动后解散清算。正在中国人民银行审批。
第三十九条外资金融机构不能清偿到期债务的，中国人民银行可以责令其限期停业、清算。清算期间，偿付能力已恢复，需要恢复营业的，必须向中国人民银行提出恢复营业申请；清算期后偿付能力未恢复的在北京注册外资公司，应当进行清算。
第四十条外资金融机构因解散、依法撤销或者宣告破产而终止的，具体清算事项按照中国有关法律、法规的规定办理。
第四十一条外资金融机构清算完成后，应当在法定期限内向原登记机关办理注销登记。
第六章处罚规定
第四十二条 违反本条例第二章的规定，未经批准设立外资金融机构的，由中国人民银行予以取缔，没收违法所得，并处以人民币�？�。可处以5万至10万元的罚款。外汇等值罚款。
第四十三条外资金融机构违反本条例第三章的规定，超出批准的经营范围从事业务的，中国人民银行或者其有关分支机构应当责令停止其部分业务。活动并没收。违法所得超过部分的，处等值外汇一万元以上五万元以下的�？�。
第四十四条外资金融机构违反本条例第四章有关规定从事经营活动的，中国人民银行或其有关分支机构有权责令改正、调整经营或补足有关资金，可处以5000元至3万元等值外汇的�？�。
第四十五条外资金融机构违反第四章有关规定，未按期报送财务报表及有关材料的，中国人民银行或其有关分支机构应当给予警告、举报和责令限期补报，可处以等值外汇3000元以上20000元以下的�？�。
第四十六条外资金融机构违反本规定的，依照本章第四十三条、第四十四条、第四十五条的有关规定处罚。情节严重的，中国人民银行可以责令其停业，直至其被吊销营业执照。
第四十七条外资金融机构违反中华人民共和国其他法律、法规的，由有关主管部门依法处理。
第七章附则
第四十八条香港、澳门和台湾地区金融机构设立和经营的金融业务机构，比照本规定执行。
第四十九条外国金融机构驻华代表机构管理办法由中国人民银行另行制定。
第五十条本规定由中国人民银行负责解释；实施细则由中国人民银行制定。
第五十一条 本条例自1994年4月1日起施行。 国务院发布的《中华人民共和国经济特区外资银行和中外合资银行管理条例》 1985年4月2日和1990年9月7日国务院批准、1990年9月8日中国人民银行发布的《上??海市外国金融机构管理办法》。同时废止。
1994 年 4 月 1 日
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